Самая главная экономическая цель процесса инвестирования. Цели инвестиционной деятельности. Как определить инвестиционную цель для индивидуальных инвесторов

23.05.2021

- Единственный с лицензией ЦБ РФ. вложил 20 000 $
- Лучший. Работает с 1998. вложил 20 000 $
- Это Швейцарский банк, с выходом на Форекс! 18 000 $
- работаю с ним с 2007. вложил 10 000 $
- Бонусом дают 1500 USD. вложил 10 000 $
- лучший центовый счет. вложил 8000 $
- Для скальпинга только он И ВСЕ! 8000 $
- 30 $ ДАЮТ ВСЕМ НОВЫМ! вложил 5000 $
- 30 $ ДАЮТ ВСЕМ НОВЫМ! вложил 5000 $
- ЭТО НефтепромБанк. вложил 5000 $
- Использую как бинарки через МТ4. Вложил 5000 $

А вот уже как зарабатывать, мы все обсуждаем в закрытой группе, точней в секретном Форекс форуме ! Там много, трейдеров, финансовых блоггеров, брокеров и новичков хватает! Обсуждаем, что работает, а что нет! Присоединяйся, чем больше нас, тем проще! Смотри пример личного заработка

Перед осуществлением инвестиций, каждый ставит перед собой цели, которых он планирует добиться. В зависимости от целей, инвестор выбирает их достижения.

Различие целей инвесторов в зависимости от их инвестиционной деятельности

Существуют несколько основных типов инвесторов :

прямой инвестор
финансовый инвестор
венчурный инвестор
стратегический инвестор
институциональный инвестор.

Исходя из таких особенностей осуществления инвестиций как объект вложения, период и форма вложения у каждого типа инвестора есть своя доминирующая цель.

Сутью является прямое финансирование какого-либо производства путем приобретения не менее 10 процентов от уставного капитала компании со стороны инвестора и последующие планомерное увеличение стоимости этого объекта. Целью инвестора в данном случае является получение прибыли в результате продажи собственной доли по уже возросшей цене.

Сутью являются уже оговоренные ранние основные цели инвестирования. Это получение дохода, снижение рисков, рост объема собственных активов и поддержание их на приемлемом уровне ликвидности. Финансовые инвестиции наиболее распространенный и способен обеспечить все основные цели инвестора .

Суть венчурных инвестиций это поиск инновационных, перспективных инвестиционных идей, которые ещё не представлены на рынке и осуществление инвестиций в данный инвестиционный проект, а также взращивание этого проекта до обретения им конкурентоспособности и прибыльности. Цель инвестора при осуществлении инвестиций является поиск таких проектов и идей и заработок на них благодаря их раскрутке.

При стратегическом инвестировании целью инвестора является получение контроля и возможности управления над объектом собственных инвестиций. Косвенные цели такого это получение новых технологий, новых рынков сбыта продукции, расширение бизнеса, увеличение конкурентоспособности и другие.

Цель видна в сути его деятельности, а именно это накопление и распределение капитала, а также поддержание развития отдельных отраслей экономики путем их финансирования.

Инвестиции - долгосрочное вложение средств в активы организации, с целью расширения масштабов деятельности, увеличения прибыли, повышение конкурентоспособности и устойчивости предприятия.

Управление инвестициями включает в себя: формирование портфеля инвестиционных проектов, вхождение в них, осуществление контроля над объектами инвестирования и последующий выход из инвестиционных сделок с целью фиксации прибыли инвестора. Обычно инвестиционный портфель включает в себя несколько бизнесов и финансовых инструментов (диверсификация инвестиционного портфеля), что снижает общие риски.

Цель инвестирования заключается в поиске и определении такого способа вложения инвестиций, при котором обеспечивался бы требуемый уровень доходности и минимальный риск.

На инвестирование оказывают воздействие различные факторы:

Временной;

Инфляционный;

Фактор неопределенности или риска.

Временной фактор . Инвестирование, по сути, означает отказ от использования дохода на текущее потребление, чтобы в будущем иметь большую сумму. Другими словами, инвестор намерен получить в будущем сумму денег, превосходящую отложенную в текущий момент, как плату за то, что он не потратил деньги на себя, а предоставил их в долг.

Инфляционный фактор . Инфляция - это устойчивое, неуклонное повышение общего уровня цен. Инвестор, ожидая, что цены на необходимые ему товары и услуги повысятся, должен компенсировать подобное повышение цен, когда он вкладывает свои средства в тот или другой вид инвестиций. В противном случае ему невыгодно осуществлять инвестирование.

Фактор риска . Под риском понимается возможность не получения от инвестиций желаемого результата. Когда инвестирование сопряжено с риском для инвестора, то для последнего важно возмещение за риск при вложении средств в инвестиционный объект.

Основной задачей инвестиций определяют то, что самому инвестору непосредственное вложение инвестиций должно принести предполагаемый доход при минимальном уровне риска.

Условия

Считается, что для привлечения инвестиций предприятие должно:

1. - Иметь хорошо отработанный и перспективный план деятельности на будущее. Инвесторы хотят знать, что их вклады принесут в дальнейшем прибыль.

2. - Иметь хорошую репутацию в обществе. Инвестируя в теневое предприятие, инвесторы рискуют остаться без прибыли, поэтому выбирают только те предприятия, которые вызывают доверие.

3. - Вести открытую, то есть прозрачную деятельность. Для этого необходимы бухгалтерская отчётность и работа со СМИ.

4. - Многое зависит от внутренней политики, проводимой в той стране, в которой находится предприятие. Для вкладов инвесторы выбирают наиболее стабильные страны.

Знать на всякий случай:

В хозяйственной практике можно выделить три центра вложения капитала: профит, венчур, центр затрат. Профит – это центр, доходы, от деятельности которого устойчиво превышают расходы на эту деятельность. Венчур – это центр, который пока не приносит устойчивого дохода, но, возможно, скоро будет приносить его. Это рискованное вложение капитала в центр, который может со временем, стать устойчивым и превратиться в профит.

Центр затрат – это центр, через который проходит денежный поток и результатом выхода из него является информация.

Классификация инвестиций

По объекту инвестирования:

Реальные инвестиции (прямая покупка реального капитала в различных формах):

1. в форме материальных активов (основных фондов, земли), оплата строительства или реконструкции.

2. Капитальный ремонт основных фондов.

3. Вложения в нематериальные активы: патенты, лицензии, права пользования, авторские права, товарные знаки, ноу-хау и т. д.

4. Предоставление оборотных средств.

Финансовые инвестиции (косвенная покупка капитала через финансовые активы):

1. ценные бумаги, в том числе через ПИФы

2. предоставленные кредиты

3. лизинг (для лизингодателя)

Спекулятивные инвестиции (покупка активов исключительно ради возможного изменения цены):

2. драгоценные металлы (в виде обезличенных металлических счетов)

По основным целям инвестирования:

1. Прямые инвестиции

2. Портфельные инвестиции

Прямые инвестиции - вложение денежных средств (инвестиции) с целью участия в управлении предприятием, в которое вкладываются деньги, и получения дохода от участия в его деятельности.

Портфельные инвестиции - инвестиции в ценные бумаги, формируемые в виде портфеля ценных бумаг. Портфельные инвестиции представляют собой пассивное владение ценными бумагами, например акциями компаний, облигациями и пр., и не предусматривает со стороны инвестора участия в оперативном управлении предприятием, выпустившим ценные бумаги.

По срокам вложения:

1. краткосрочные (до одного года)

2. среднесрочные (1-3 года)

3. долгосрочные (свыше 3-5 лет)

По форме собственности на инвестиционные ресурсы:

1. частные

2. государственные

3. иностранные

Социально-экономическая сущность инвестиций

Инвестиции - это денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права, иные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской и (или) иной деятельности в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта.

Экономическая сущность инвестиций в двух аспектах движения капитала:

1) инвестиции воплощаются в создаваемом инвестиционном объекте предпринимательской деятельности, образуя активы инвестора;

2) с помощью инвестиций осуществляется перераспределение ресурсов и средств между теми, у кого они в избытке, и теми, у кого они ограничены.

Значение инвестиций являются необходимым условием и основой для:

1) сбалансированного развития всех отраслей хозяйства;

2) расширения воспроизводства;

3) ускорения научно-технического прогресса;

4) обеспечения обороноспособности государства;

5) развития финансовых рынков, банковской сферы;

6) повышения качества товаров и услуг, обеспечения их конкурентоспособности;

7) охраны природной среды, решения экологических проблем;

8) увеличения занятости населения, снижения уровня безработицы;

9) международной кооперация;

10) развития социальной сферы (образования, здравоохранения, культуры, и т.д.).

Инвестиционные цели компаний

Целями инвестирования могут быть:

1) стремление компании к увеличению прибыли;

2) расширение масштабов деятельности компании;

3) стремление к престижу, общественному влиянию, власти;

4) решение социальных задач (снижение уровня безработицы, повышение культуры);

5) решение экологических проблем и т.д.

Инвестиционные цели - это финансовые задачи, которые инвестор стремится решить, вкладывая средства в любой из имеющихся инструментов инвестирования. Очевидно, что инвестиционные цели обуславливают выбор видов инвестиционных инструментов и инвестиционный горизонт, то есть срок, на который планируется вкладывать деньги.

К широко распространенным целям инвестирования относят:

· сбережение средств для будущих крупных расходов;

· увеличение текущего дохода;

· накопление средств для выхода на пенсию.

Сбережение средств для крупных расходов – одна из самых распространенных целей инвестирования. Часто семьи годами откладывают деньги, чтобы накопить деньги на покупку жилья или автомобиля, на обучение детей, на дорогостоящий отпуск, для начала собственного дела и т.д. Когда необходимая сумма денег известна, можно выбрать соответствующий тип инвестирования. Для таких целей, как покупка жилья или оплата образования детей лучше ориентироваться на низкий инвестиционный риск, поскольку достижение этих важных целей не следует, по возможности, подвергать опасности (оптимальнее всего копить необходимую сумму на банковском депозите). Для всех остальных целей подойдет доверительное управление или инвестирование в ПИФы, но эти варианты сопряжены с некоторым риском, так как инвестор не знает, какова будет стоимость этого вложения в будущем.

Увеличение текущего дохода - довольно распространенная в России цель инвестирования, так как многие все еще опасаются вкладывать деньги в долгосрочные инструменты, а предпочитают получать регулярный доход от инвестиций и тратить его. Приверженцами такой инвестиционной цели часто являются пенсионеры, которые хотят иметь дополнительный источник финансирования. Увеличение текущего дохода обычно обеспечивают проценты или дивиденды. Лица, ушедшие на пенсию, как правило, выбирают те виды инвестирования, которые приносят высокий текущий доход при низком риске, поскольку сумма других источников их пенсионного дохода, как правило, ниже уровня дохода, получаемого ими до выхода на пенсию.

Накопление средств для пенсионного периода жизни - пока еще довольно экзотичная для России цель инвестирования, так как русские люди привыкли в этом отношении полагаться главным образом на государство и работодателя. В то же время на Западе инвестирование с целью пенсионных накоплений являются обычным делом. Нужно четко представлять, какую сумму государство реально сможет Вам обеспечить в качестве пенсионного пособия и решить, достаточны ли эти средства для удовлетворения Ваших потребностей. Если они недостаточны, то эти источники следует дополнить индивидуальной программой инвестирования. И еще. Чем в более раннем возрасте Вы начнете инвестировать, тем больше шанс добиться успеха в накоплении необходимой суммы.

Рад снова приветствовать вас, дорогие друзья. Пересматривая статьи блога, я обнаружил одну ошибку, которую сегодня хочу исправить. Рассматривая многочисленные способы вложения денег, мы оставили без внимания сам инвестиционный процесс.

А ведь это подобно тому, что мы зазубрим слоги и начнем читать, на самом деле, мало понимая смысл прочитанного. Поэтому сейчас я хочу обсудить, в чем суть и цели инвестирования, и рассказать какие бывают его виды и стратегии.

Для чего нужны инвестиции

Простым языком, – любое вложение капитала с целью его сохранения и/или приумножения. При этом в наилучшей перспективе предполагаемый доход должен компенсировать инвестору неопределенность его получения, ожидаемый уровень инфляции и потери от отложенного потребления.

То есть, человек сегодня отказывает себе в покупке каких-то товаров и услуг, чтобы потом получить более значимую сумму.

Главная цель инвестирования – поиск способов размещения средств, позволяющих обеспечить максимальное сочетание таких параметров, как:

Надежность – способность инвестиций противостоять различным потрясениям и форс-мажорам в экономической и политической сферах. Надежные вложения гарантируют не только сохранность денег, но и получение, пусть небольшой, но прибыли.
, означающую легкость и скорость трансформирования инвестиций в денежные знаки. Например, продать акции «голубых фишек» гораздо легче, нежели монетизировать картину неизвестного художника, в которую вы вложили деньги, поверив в его перспективность.
Доходность, без прогноза которой невозможен выбор правильного метода вложения денег. Но как сравнить прибыль от спекулятивной фондовой торговли, способной ежедневно давать финансовый результат, с долгосрочным доходом от покупки недвижимости? Для этого существует понятие годовой доходности, позволяющей привести многообразие финансовых инструментов к одному знаменателю «годовых процентов». Также нужно учитывать уровень инфляции, снижающий реальное значение доходности.

Кстати, сейчас есть возможность покупать акции не выходя из дома через , а также открыть дистанционно индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
Чтобы купить на пробу небольшой пакет акций, можно воспользоваться кнопкой ниже:
Купить акции онлайн

Правильная стратегия – залог успеха

Особенность процесса инвестирования в том, что надежность и доходность стоят на противоположных полюсах.

То есть инструменты, гарантирующие высокую сохранность средств, приносят наименьшую прибыль, и наоборот. Поэтому всегда приходится выбирать одну из характеристик, в ущерб другой.

В связи с этим, различают три инвестиционных стратегии:

Агрессивную – способную принести наибольший доход (от 30% годовых и выше), но грозящую очень высокой опасностью потери капиталов. Сюда относится спекулятивный онлайн-трейдинг , венчурные предприятия и стартапы. По мнению экспертов, доля приходящихся на эту стратегию инвестиций не должна превышать 10-15% от общего портфеля.
Умеренную – приносящую доход в рамках от 10% до 30% годовых. Риск потерять деньги присутствует, но он не критичен. Сюда относятся, к примеру, инвестиционные паи и . Хорошо, если доля подобных вложений составит не менее 30-35%.
Консервативную – приносящую наименьшую прибыль, но зато гарантирующую высокую сохранность инвестиций. Примером могут служить драгметаллы, государственные облигации, депозитный счет . С целью минимизации итоговых рисков, доля данных вложений в портфеле обычно составляет 50-60%.

Выбор стратегии зависит от многих качеств вкладчика: его финансовой грамотности, жизненной позиции, желанием и готовностью идти на риск и даже возраста.

Согласитесь, есть разница: начинать инвестировать в 30 лет с целью обеспечения безбедной старости или в 70, когда слишком рискованные и долгосрочные варианты уже нерациональны.

Ну и, конечно, немалую роль играет стартовый капитал и желаемый уровень дохода. Ведь, имея сто долларов, вы более ограничены в выборе финансовых инструментов, нежели с суммой в $2 000.

Поэтому перед поиском конкретных альтернатив для вложения денег нужно обязательно поставить перед собой реальные цели, например: накопить на автомобиль, либо сформировать к определенному возрасту пенсионный фонд.

И тогда сразу станет понятно, что для вас приоритетнее: высокий доход или гарантия сохранности средств на длительную перспективу.

Не забудьте честно оценить свои способности и стрессоустойчивость. Если боязнь потери вложенных денег способна довести вас до инфаркта, не стоит выбирать высокорисковые варианты.

Также не стоит заниматься инвестированием для решения имеющейся финансовой проблемы, тем более если речь идет о заемных средствах. При неудачном развитии событий это может привести к непредсказуемым последствиям.

Немного о видах инвестиций

Различают целую классификационную сеть инвестиций.

По они бывают:

Финансовыми – приобретение пая в ПИФе, ценные бумаги, кредитование и пр. Они могут направляться в отдельные проекты либо создавать портфельное инвестирование. Оно являет собой совокупность финансовых инструментов, различающихся по риску и прибыльности.
Реальные – вложения в конкретные нематериальные либо материальные активы. К их числу относятся: недвижимость, земля, основные фонды, технологии, патенты, оборотный и необоротный капитал и пр.
Спекулятивные, направленные на обеспечение краткосрочного обогащения за счет изменения стоимости активов.

По совместимости подобных объектов инвестиции бывают:

независимыми, когда объекты вложений не имеют между собой никакой связи;
взаимоисключающими, при которых проекты имеют схожую тематику и цели;
взаимосвязанными, когда все объекты связаны между собой.

Исходя из источника происхождения, инвестиции могут осуществляться в виде:

денежных знаков либо их эквивалента (ценных бумаг);
движимого и недвижимого имущества;
прав на имущество.

При этом ресурсы могут быть заемными, личными или смешанными.

По сроку действия различают вложения:

долгосрочные (свыше пяти лет);
краткосрочные (до 12 месяцев);
среднесрочные.

По источнику капитала различают:

инвестиции первичные – начальные вложения из личных средств либо заемного капитала;
реинвестиции – повторное вложение прибыли, полученной от первичного инвестиционного проекта;
дезинвестиции – частичный либо полный отзыв вложенных средств.

В зависимости от уровня риска вложения бывают:

высокорисковыми (обычно, это спекулятивный трейдинг);
среднерисковыми, когда уровень неопределенности получения дохода – в рамках среднерыночного;
низкорисковыми;
безрисковыми, гарантирующими получение прибыли.

По способу размещения инвестиции могут быть:

внешними (вложенными в объекты, расположенные за пределами государства);
внутренними.

По способу участия вкладчика различают вложения:

прямые, когда инвестор лично участвует в процессе инвестирования;
косвенные – когда вложения выполняются через посредника (трейдера, брокера и пр.).

По уровню дохода различают высоко- , средне, низкодоходные, а также бездоходные инвестиции. Последние подразумевают участие в экологических либо социальных проектах.

По показателю ликвидности вложения имеют такие виды:

низколиквидные – для трансформации которых в денежные активы нужно не менее полугода;
высоколиквидные, позволяющие получить денежный эквивалент в кратчайший период без потерь в стоимости капитала;
среднеликвидные – подразумевающие срок в 1-6 месяцев, необходимый для конвертации в денежную прибыль;
неликвидные – которые самостоятельно перевести в деньги не получится.

По собственности ресурсов, они бывают:

частные – деньги от физических и юридических лиц;
государственные – капитал компаний, фондов и организаций с государственной долей собственности;
иностранными – от зарубежных инвесторов;
смешанными.

Исходя из способа учета средств, вложения подразделяются на:

валовые – учитывающие полный объем инвестированного за конкретный период капитала;
чистые – из которых вычли амортизационные отчисления.

Честно говоря, это не совсем полная квалификация, но думаю, пока информации хватит. Поэтому на сим прощаюсь. Буду премного благодарен за ваши рекомендации моих статей в соцсетях.

Содержание статьи:

Что такое цель? Целью называют материальный или нематериальный объект, который является желанным для субъекта. Другими словами целью может быть всё: от денег (материальное), до славы и уважения (нематериальное).

В такой сфере деятельности как целью (результатом) далеко не всегда выступают материальные блага.

Цели инвестиционной деятельности это ориентиры , к которым он стремится и планирует достигнуть для собственной финансовой успешности и коммерческой состоятельности. Основные инвестиционные цели деятельности всегда должны быть четко сформулированы и определены как в краткосрочном, так и в долгосрочном периоде. Делается это для понимания того к чему движется инвестор и что на этом пути предстоит осуществить и преодолеть

Классификация целей: основные, долгосрочные, стратегические

Ключевое значение имеют стратегические цели инвестиционной деятельности . Именно стратегические цели формируют вектор развития экономического субъекта. Ориентируясь на них можно в общих чертах представить, что будет собой представлять, и чем будет заниматься субъект в будущем. Это позволяет оценить перспективы развития. Зная направление вложений можно произвести анализ их эффективности и динамики осуществления.

Инвестиционная, финансовая, хозяйственная стратегии предприятия в процессе разработки опираются на цели, имеющие стратегический (основополагающий) характер для компании.

Инвестиционный менеджмент выделяет и другие группы целей и задач, которые должны быть реализованы инвестором. Сразу стоит оговориться, какие бы задачи не стояли перед инвестиционным комитетом компании, все они направлены, прямо или косвенно, на достижение главной и основной цели :

достижение максимально благоприятного эффекта от реализации инвестиционной стратегии
увеличение чистой прибыли
обеспечение финансовой стабильности компании на этапе её функционирования и дальнейшего развития
повышение уровня благосостояния собственников, увеличение стоимости (капитализации) компании.

Так устроено, что в процессе пути по достижению основных инвестиционных целей, руководство компании должно позаботиться о реализации сопутствующих и не менее важных задач:

поддержание платёжеспособности компании на приемлемом уровне
обеспеченность всем необходимым объёмом инвестиционных ресурсов
достижение благоприятного социального, экологического эффекта от инвестиций
поддержание ликвидности инвестиционных активов предприятия
постоянная работа над усовершенствованием инструментов инвестиционной деятельности компании для повышения их эффективности.

Теперь мы с вами можем выделить виды инвестиционных целей исходя из их важности для предприятия (инвестора):

основные/главные(ориентиры к которым стремится компания)
сопутствующие (помогают достижению главных задач)
косвенные (сюда входят все задачи, утверждённые инвестиционной стратегией, включая те, которые никак не влияют на финансовое состояние субъекта).

По направлению использования инвестиционных средств, выделяют:

внутренние цели (решение любых вопросов, связанных с улучшением деятельности компании. К этому может относиться переоснащение производства, решение проблем, связанных с организацией труда и улучшением условий труда, всё, что способно повысить показатели основной деятельности предприятия)
внешние цели (увеличение прибыли, расширение сети партнёров, освоение новых рынков, расширение производства путём покупки или поглощения конкурентов).

Приведённую выше классификацию можно немного расширить и уточнить:

текущие (реконструкционные) цели (объектом вложений выступают активы, исчерпавшие запас своей прочности и срок полезного использования, либо просто морально устарели)
определённые инвестиционной стратегией предприятия.

Любая инвестиция способна приносить эффект, несущий материальные выгоды, либо эффект, в котором они отсутствуют, исходя из этого, выделяют:

экономические результаты вложений (увеличение дохода, получение материальных благ, повышение капитализации фирмы)
неэкономические результаты (исполнение социального долга, реклама и пиар собственного бренда, благотворительность).

Согласно инвестиционной направленности специалисты формулируют следующие цели инвестиционной деятельности предприятия :

прямые (реальные) инвестиции (развитие производства, его технической и технологической составляющей)
финансовые (портфельные) инвестиции (дополнительные источники пассивного дохода)
формирование инвестиционных ресурсов (накопление средств для будущих инвестиционных проектов . Это позволяет снизить их стоимость, повысить эффективность и отдачу.)

Приведённый перечень основных задач инвестирования носит неокончательный характер и всегда допустимы корректировки в зависимости от реального вида деятельности компании. Всё это накладывает свою специфику на её инвестиционную деятельность.

Правила принятия инвестиционных целей

Правила принятия инвестиционных целей на предприятии:

инвестиционная цель не должна мешать в достижении других бизнес задач
ясность и однозначность трактовки цели инвестиционной деятельности для всех ее участников (установление общих периодов в реализации, общей системы оценки и подсчета результатов, общих единиц измерения и т.п.)
гибкость и мобильность в достижении (в случае изменения внешней либо внутренней конъюнктуры у предприятия должны быть способы по частичной корректировке или даже изменении цели инвестирования)
реальность достижения.